Därför ställer vi frågor.
Vi vet – ingen älskar extra frågor. Men de här är viktiga.
För att skydda både dig och oss mot att utnyttjas för penningtvätt är vi enligt svensk penningtvättslag skyldiga att ha bra och uppdaterad koll på våra kunder. Det gäller alla – även dig som vi redan har regelbunden kontakt med.
Vi behöver också, enligt Fatca-lagen, veta om du har skatterättslig hemvist i USA.
Kort sagt: vi frågar för att du ska kunna använda våra tjänster tryggt och lagligt.
Vad vi behöver veta
När vi ställer frågor handlar de framför allt om din situation och hur du använder våra tjänster. Till exempel kan vi fråga om:
- Din sysselsättning (t.ex. anställd, studerande, företagare)
- Ditt/dina medborgarskap och eventuellt uppehållstillstånd
- Syftet med din relation till banken (t.ex. lön, sparande, lån)
Vi kan också behöva veta om du:
- Gör regelbundna insättningar på kontot eller använder insättningsautomat ofta
- Har återkommande överföringar till eller från utlandet
Det här hjälper oss att förstå vad som är “normalt” för just dig – så att vi kan reagera om något verkar fel.
När vi ställer frågorna
- När du blir kund – då behöver vi få in uppgifterna för att kunna öppna och erbjuda tjänster.
- När du redan är kund – då kan vi med jämna mellanrum be dig bekräfta eller uppdatera dina uppgifter, till exempel om något har ändrats i din situation.
Dina uppgifter omfattas av banksekretess och hanteras alltid konfidentiellt.
Hur du får frågorna
Vi försöker göra det så smidigt som möjligt. Därför kan du få frågorna:
- Direkt i telefon när du blir kund
- I "mina sidor"
- Eller i ett brev hem, med ett svarskuvert om vi behöver få in uppgifter på papper
Du svarar bara på frågorna där det passar dig bäst – resten sköter vi.
Om du inte svarar
För att du ska kunna fortsätta använda våra tjänster som vanligt behöver vi:
- Korrekta uppgifter om dig
- Kunna säkerställa din identitet
Om vi inte får in dina svar kan vi behöva begränsa vissa produkter och tjänster tills vi har den information vi behöver.
Att svara på frågorna tar oftast bara någon minut – men gör stor skillnad för din trygghet och vår skyldighet att följa lagen.
Du kan svara på dem här, my.plus1.com
Vanliga frågor.
Hur besvarar jag frågorna?
Du besvarar frågorna kring kundkännedom när du blir kund hos Plus1 men vi kan även be dig om att logga in på Mina sidor och uppdatera dina svar vid behov.
Vad händer om jag inte svarar?
Om du inte vill identifiera dig och om du inte svarar på frågorna om kundkännedom kan vi inte erbjuda dig våra produkter och tjänster. Är du befintlig kund som inte vill svara på våra frågor, när vi ber dig, kan det hända att vi måste spärra produkter eller tjänster. Vi kan till slut bli tvingade att avsluta din kundrelation med oss om du trots påminnelser inte svarar på frågorna. Det beror på att vi inte får tillhandahålla tjänster utan att ha bra kundkännedom enligt lag.
Vad är “skatterättslig hemvist”?
Skatterättslig hemvist är det land där du betalar skatt och deklarerar din inkomst, vanligtvis där du bor och arbetar. Men det kan det kan förekomma att man har skatterättslig hemvist i flera länder.
Jag kan inte logga in på Mina sidor?
Har du lån hos oss loggar du in via https://my.plus1.com/se/login. Har du ett sparande hos oss loggar du in via https://spara.plus1.com/authentication/auth. Observera att du måste ha ett bankID för att logga in.
Jag har inget BankID?
För att bli kund hos Plus1 och kunna logga in på Mina sidor behöver du ha BankID. Det skaffar du enklast via din hembank, läs mer här https://www.bankid.com/privat/skaffa-bankid
Varför måste jag svara på frågorna igen?
Vi behöver löpande inhämta kundkännedom eftersom vi är skyldiga hålla informationen om våra kunder uppdaterad och aktuell. Om informationen behöver uppdateras kommer vi be dig svara på frågorna igen.
Varför för jag så många meddelanden om att svara på frågor om kundkännedom?
Påminnelser om att fylla i formuläret kommer att skickas ut om du inte besvarat frågorna. Alla kunder måste svara på de här frågorna. Det är vår skyldighet som kreditmarknadsbolag att ställa de här frågorna till alla våra kunder. Alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder.
Kan jag ringa in och besvara frågorna?
Nej, de kan endast besvaras via formuläret som finns på Mina sidor på plus1.com.
Hur lång tid har jag på mig att besvara frågorna?
Om du mottagit ett meddelande från oss att logga in och uppdatera din kundkännedom råder vi dig att logga in och besvara frågorna omgående. Vi behöver löpande inhämta kundkännedom eftersom vi är skyldiga hålla informationen om våra kunder uppdaterad och aktuell. Om du inte besvarar frågorna kommer vi att fortsätta påminna dig och om vi inte får svar på de frågor vi behöver trots påminnelser, kan åtkomsten till våra tjänster komma att begränsas.
Vad är PEP?
Enligt penningtvättslagen måste vi veta vilka av våra kunder som är en PEP (Politically Exposed Person). En PEP är en person i politiskt utsatt ställning som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för till exempel mutbrott. Det gäller även anhöriga och medarbetare till PEP.
Ställer alla banker/kreditinstitut den här typen av frågor?
Ja, alla banker och kreditmarknadsbolag i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Därför kräver myndigheterna att alla banker ställer de här frågorna till sina kunder, men hur man gör det och när man gör det kan vara lite olika. Kraven från myndigheternas sida är emellertid desamma för alla banker.Det är upp till bankerna själva att bestämma hur de samlar in de här uppgifterna. Mer information om varför Nordea och andra banker ställer frågor hittar du på Svenska Bankföreningens hemsida https://www.financesweden.se/for-bankkunder/penningtvatt/darfor-maste-banken-stalla-fragor/
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt är den olagliga process genom vilken kriminella försöker få det att se ut som att pengar som förtjänats på olagligt vis tycks vara legalt förtjänade. Detta utgör ett hot inte bara mot banker och hela det finansiella systemet utan även mot demokratin och samhället i stort.Att motverka penningtvätt är av högsta prioritet för Plus1 och har varit så under lång tid. Då brottsligheten konstant försöker hitta nya vägar att utnyttja det finansiella systemet, stärker och utvecklar vi kontinuerligt våra förmågor att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkt penningtvätt och andra typer av finansiell brottslighet. Några av våra viktigaste åtgärder i detta arbete är en gedigen känn-din-kundprocess, effektiv transaktionsövervakning, utbildning av medarbetare, samarbete med andra banker/kreditmarknadsbolag, Polisen och myndigheter.
Vad är finansiering av terrorism?
Finansiering av terrorism kan ske både med legala pengar och med pengar som kommer från brottslig verksamhet. Även här utnyttjar man det finansiella systemet för att flytta pengar.
Vad är TIN-nummer?
TIN (Taxpayer Identification Number) är ett skatteregistreringsnummer som består av unika kombinationer av bokstäver eller siffror. Skatteregistreringsnumret (TIN) får fysiska eller juridiska personer av skattemyndigheten i det land där de har sin skatterättsliga hemvist.
Jag vill inte besvara frågorna
Enligt lag är alla svenska banker och kreditmarknadsbolag skyldiga att ha god kännedom om sina kunder och på vilket sätt de använder bankens tjänster och produkter. Läs mer om detta på Svenska Bankföreningen https://www.financesweden.se/for-bankkunder/penningtvatt/darfor-maste-banken-stalla-fragor/ Om vi inte får svar på de frågor vi behöver, kan åtkomsten till våra banktjänster komma att begränsas.
Sverige
